Mae Sidekick, y platfform cyfoeth a adeiladwyd ar gyfer gweithwyr proffesiynol y mae eu harian yn mynd yn fwy cymhleth wrth i'w hincwm a'u hasedau dyfu, wedi codi £7.8m mewn cyllid Cyfres A. Bydd y buddsoddiad yn cyflymu ehangiad y cwmni yng Nghymru, lle mae'n sefydlu canolfan weithredol newydd yng Nghaerdydd, a bydd yn cefnogi ei genhadaeth i wneud offer buddsoddi soffistigedig yn fwy hygyrch y tu hwnt i fancio preifat traddodiadol.
Mae'r rownd yn cael ei harwain gan Eos Ventures a Banc Datblygu Cymru, gyda chyfranogiad gan Koro Capital a'r buddsoddwyr presennol Seedcamp, MS&AD Ventures, TheVentureCity, PactVC, Blackwood, 1818 Venture Capital a Semantic Ventures.
Sefydlwyd Sidekick yn 2022 i foderneiddio rheoli cyfoeth ar gyfer gweithwyr proffesiynol y mae eu hanghenion ariannol wedi tyfu'n rhy fawr i apiau buddsoddi lefel mynediad. Mae llawer yn gweld bancio preifat traddodiadol fel rhywbeth drud, anhryloyw, hen ffasiwn ac yn aml yn anhygyrch. Mae Sidekick yn cynnig platfform mwy hygyrch a thryloyw wedi'i adeiladu ar gyfer pobl sy'n rheoli balansau mwy a buddsoddiadau hirdymor.
Yn wahanol i'r rhan fwyaf o blatfformau cyfoeth digidol, sy'n canolbwyntio ar fuddsoddi lefel mynediad neu bortffolios syml, mae Sidekick wedi'i adeiladu ar gyfer pobl y mae eu harian wedi dod yn fwy cymhleth. Mae'r platfform yn dwyn ynghyd buddsoddi tymor hir, portffolios personol, marchnadoedd preifat a benthyca Lombard – sef math o fenthyca yn erbyn portffolio buddsoddi sy'n caniatáu i gwsmeriaid gael mynediad at hylifedd heb werthu asedau. Yn draddodiadol dim ond trwy fanciau preifat yn y DU y mae'r math hwn o fenthyca wedi bod ar gael.
Yn ei hanfod, mae Sidekick yn blatfform buddsoddi sy'n dwyn ynghyd buddsoddi cost isel yn y farchnad gyhoeddus, portffolios wedi'u teilwra ac, i fuddsoddwyr cymwys, mynediad at gyfleoedd yn y farchnad breifat – sy’n alluoedd a gedwir yn draddodiadol ar gyfer banciau preifat a chleientiaid cyfoethog iawn. Mae ei gynnig yn cynnwys portffolios a reolir fel y strategaeth Pob Tywydd, a gynlluniwyd i helpu i reoli risg ar draws gwahanol amodau'r farchnad.
Ochr yn ochr â buddsoddi, mae Sidekick yn cynnig atebion arian parod wedi'u cynllunio ar gyfer cwsmeriaid sy'n rheoli balansau mwy. Mae cynhyrchion fel Multi Shield Savings yn caniatáu i ddefnyddwyr ledaenu arian parod ar draws sawl banc partner o fewn un cyfrif, gan gefnogi defnydd effeithiol o amddiffyniad FSCS.
Mae'r platfform bellach yn cefnogi mwy na £145m mewn cyfanswm asedau ar draws ei sylfaen cwsmeriaid, gan adlewyrchu'r galw cynyddol gan weithwyr proffesiynol sy'n ceisio mwy o reolaeth a thryloywder wrth i'w hanghenion ariannol esblygu.
Dywedodd Matt Ford, sylfaenydd a Phrif Weithredwr Sidekick: “Mae llawer o weithwyr proffesiynol gweithgar yn edrych fel eu bod nhw’n gwneud yn dda ar bapur, ond yn dal i deimlo’n ansicr a ydyn nhw mewn gwirionedd yn gwneud y gorau o’u harian. Maen nhw wedi tyfu’n rhy fawr i offerynnau buddsoddi lefel mynediad, ond mae rheoli cyfoeth traddodiadol yn aml yn teimlo’n rhy gymhleth ac yn ddrud am yr hyn y mae’n ei gyflawni. Mae Sidekick wedi’i gynllunio i gael gwared ar gymhlethdod diangen a rhoi mynediad i bobl at offerynnau buddsoddi sydd wedi bod yn draddodiadol o fewn bancio preifat. Mae’r cyllid hwn yn caniatáu i ni gynyddu graddfa’r dull hwnnw, ehangu ein cynnig buddsoddi a chyrraedd mwy o bobl sydd eisiau tryloywder yn hytrach na chymhlethdod.”
Bydd y cyllid yn cael ei ddefnyddio i dyfu tîm Sidekick, cyflymu datblygiad cynnyrch a chefnogi twf parhaus cwsmeriaid. Fel rhan o'r ehangiad hwn, mae'r cwmni'n ehangu ei weithrediadau yng Nghaerdydd, gyda chefnogaeth Banc Datblygu Cymru, gan greu rolau ar draws gwasanaeth cwsmeriaid, cydymffurfiaeth a gweithrediadau.
Dywedodd Jack Christopher, Swyddog Buddsoddi ym Manc Datblygu Cymru: “Mae ein buddsoddiad yn Sidekick yn adlewyrchu ein hymrwymiad hirdymor i gefnogi busnesau technoleg uchelgeisiol yng Nghymru. Mae'r cwmni'n adeiladu cynhyrchion gwerth uchel, yn creu swyddi medrus ac yn cyfrannu effaith economaidd wirioneddol. Drwy ddarparu'r cyfalaf twf sy'n sail i gwmnïau arloesol fel Sidekick, rydym yn helpu i gryfhau ecosystem dechnoleg Cymru ac yn cefnogi'r genhedlaeth nesaf o gwmnïau sy'n llunio dyfodol gwasanaethau ariannol.”
Dywedodd James Tootell, Partner yn Eos Ventures: “Dros y degawd diwethaf mae technoleg wedi trawsnewid gwasanaethau ariannol - o fasnachu a bancio bob dydd i gredyd ac yswiriant - ond mae bancio preifat wedi cael ei adael ar ôl i raddau helaeth. Mae Sidekick yn defnyddio'r un dull modern, digidol o ymdrin â chyfoeth, gan ddarparu mwy o fynediad, tryloywder a rheolaeth i gydran sydd wedi cael ei danwasanaethu'n draddodiadol.”
